Nueva York
La Fiscal General de Nueva York, Letitia James, y una coalición multiestatal de 48 fiscales generales estatales, el Distrito de Columbia y Puerto Rico obtuvieron hoy $10 millones de una empresa procesadora de pagos, ACI Worldwide, por un error de prueba de 2021 que condujo al retiro de $2.300 millones de dólares de las cuentas de los titulares de hipotecas, incluidos casi 172 millones de dólares de casi 27.000 neoyorquinos.
Una investigación multiestatal determinó que los retiros no autorizados fueron posibles debido a defectos significativos en los procedimientos de privacidad y seguridad de datos y la infraestructura técnica de ACI. Nueva York recibirá 575.000 dólares en sanciones derivadas del acuerdo. El dinero que se retiró indebidamente a los titulares de hipotecas se reembolsó a los propietarios en 2021.
“A cientos de miles de propietarios de viviendas en todo el país y a miles de neoyorquinos se les retiró dinero indebidamente de sus cuentas debido al fracaso de ACI”, dijo la fiscal general Letitia James.
“Las empresas deben ser más diligentes al manejar los datos de los consumidores y la información de pago para no causar preocupación y pánico entre los consumidores. Agradezco a mis compañeros fiscales generales por su colaboración para responsabilizar a ACI por el daño y el estrés que causó a los propietarios”, dijo la fiscal de Nueva York.
ACI Payments, una subsidiaria de ACI Worldwide Corp., es un procesador de pagos para una variedad de clientes externos, incluidos administradores de hipotecas. Nationstar Mortgage, conocido públicamente como Mr. Cooper, ofreció el producto Speedpay de ACI a sus clientes para que pudieran programar y pagar electrónicamente sus pagos hipotecarios mensuales a través del sistema Automated Clearing House. El 23 de abril de 2021, ACI estaba probando la plataforma Speedpay cuando envió por error el mensaje en vivo del Sr. Cooper ingresa los datos del consumidor en el sistema de la cámara de compensación. Esto resultó en que ACI intentara erróneamente retirar los pagos hipotecarios de cientos de miles de clientes del Sr. Cooper en un día que no estaba autorizado ni esperado.
En muchos casos, los consumidores fueron sometidos al intento de retirar múltiples pagos hipotecarios de sus cuentas bancarias personales. Si bien la gran mayoría de los retiros finalmente no se realizaron o se revirtieron, se procesaron 1,4 millones de transacciones por un total de 2.300 millones de dólares, lo que afectó a 477.000 Clientes del Sr. Cooper. Si bien ACI tomó medidas correctivas para minimizar el impacto del error de prueba, en algunos casos los consumidores no pudieron acceder a su dinero y se vieron obligados a incurrir en cargos por sobregiro o fondos insuficientes. Los consumidores afectados han recibido restitución de ACI y a través de otros acuerdos relacionados.
La investigación determinó que el incidente de abril de 2021 fue posible debido a defectos importantes en los procedimientos de privacidad y seguridad de datos de ACI y en la infraestructura técnica relacionada con la plataforma Speedpay. Además de pagar sanciones, el acuerdo de hoy requiere que ACI tome medidas para evitar incidentes futuros, incluido exigir que ACI utilice datos creados artificialmente en lugar de datos reales de los consumidores al probar sistemas o software, y exigir que ACI separe cualquier trabajo de prueba o desarrollo de su sistemas de pago al consumidor.
Publicado el 17 de Octubre 2023
